10-årssummering (nästan).

Tiden flyger förbi och 9 år har passerat sedan jag började aktiespara. Bloggen föddes några år efter och har nu funnits i 4 år.

Ett årtionde av aktieintresse har snart passerat och jag är tacksam att jag startade. Under resans gång har jag lärt mig mycket om börsen men även ömsat skinn som människa. Jag har fått fler perspektiv på livet men även hunnit revidera dessa perspektiv många gånger. Några av mina kärnvärde återstår, andra har fallit bort, men vissa har odlats och växt, nämligen önskan om valfrihet.

Kanske har aktieintresset ökat tanken på frihet då den uppfattats som realistisk och möjlig. Men under dessa snart 10 år har även aktieportföljen utmanats.

Portföljen har genomgått många hinder som

• Brexit
• Corona
• Geopolitiska konflikter och krig:

Talibanernas återkomst till makten i Afghanistan. 

Rysslands invasion av Ukraina.

Instabilitet i mellanöstern (Syrien, Iran, Libanon, Gaza, Israel).

Konflikt i Asien (Myanmar, Turkiet och Taiwan).

USA vänder sina forna allierade ryggen. Te.x. genom subtila hot mot Grönland eller att Kanada skall bli Amerikanskt.

• Inflation och räntechock - tullar men även störningar av supply chain.
• Ökad autokrati och att den fria världen krymper.
• Klimatkrisen. Te.x. skogsbränderna i Australien eller översvämningar i Pakistan.

Trots att all denna tid passerat tycker jag att många dåtida problem löst sig. Men hur framtiden personligen eller på börsen utvecklar sig vet ingen och jag undrar verkligen hur allt ser ut 2035.

Dåtiden är historia, framtiden styr bara du.

Jag lever!!

Hej alla följare!

Det var ett tag sedan förra inlägget men jag lever :). Bloggen har fått stå tillbaka av personliga skäl men nu kommer ett litet inlägg.

Några nyckelförändringar som skett i portföljen är enligt nedan.

Räntan på sparkontot har sänkts till 2,35% från senaste inlägget då det var 3,55%. En stor minskning!

Nya aktier:

Lifco

Hexagon

Solid Försäkringar

Hufvudstaden (comeback i portföljen).

Till min förfäran har jag även gjort en del swingtrading i de aktier där jag äger små positioner. Resonemanget är följande : jag kan tänka mig äga dessa aktier långsiktigt om det skulle ske en sättning, men även hamna utanför vid ett avslut. Om jag inte kan köpa in mig igen kan pengarna arbeta på annat håll.

Jag vet att Lifco och Solid försäkringar inte riktigt passar in i mina investeringsregler gällande track record och vallgravar. Men jag har endast små positioner och presterar dem inte åker dem tids nog ut. Kanske har jag blivit inspirerad av Northernlightsinvestment med sin väldiversifiering då portföljen idag består av 18 aktier, 6 fonder och sparkonto med ränta.

Jag har även sålt Nibe Industrier B och har ingen plan att köpa tillbaka dem i närtid. Jag tror inte att kursen kommer återhämta sig i närtid och då kan pengarna arbeta bättre på annat håll. (Jag tror även att utdelningen kommer ställas in eller minska kraftigt). När dessa fall sker är man tacksam att portföljen generellt är balanserad. Ett fall som detta påverkar inte det totala portföljvärdet mycket.

En annan aktie som jag tidigare sålt av är Castellum. Ett år senare efter sälj har den fortfarande inte återhämtat sig utan istället minskat ytterligare. 

Men det finns fortfarande positioner i portföljen som väger tungt. Dessa är :

PLUS Allabolag Sverige Index 4,99%

Swedbank Robur Access Europa A 4,96%

Swedbank Robur Access Global A 43,14%

Swedbank Robur Access Asien A 11,36%

Investor  8,9%

Lundbergföretagen B 4,25%

Att fonderna har tung vikt är inte så konstigt. Men man kan ju fundera på om vikten av Lundbergs och Investor är rimlig. Skulle Investor eller Lundbergs gå back likt Castellum eller Nibe är det såklart inte kul.

Planen framåt är att aggressivt öka aktiesparandet. Målet är att månadsspara minimun 9 000 kr men gärna upp mot 12 000 - 13 000 kr om möjligt.

En annan notering jag gör är att Avanza börjar kännas som en gammalbank och är inte lika på hugget. Te.x. känns det lite föråldrat att inte alltid få rätt courtage vid varje affär. Utan istället behöva byta manuellt och att denna courtage klass sedan är låst i 1 dygn. Men jag vet inte riktigt vilken bank jag skulle välja istället. 

Det var allt för denna gången. Önskar alla god avkastning!

Det tuffar på...

Sedan förra inlägget har det inte skett några stora insättningar i aktieportföljen.

Istället har bufferten som ger 3,55% ökat. Jag har även gjort lite swingtrading i Wihlborgs vilket genererat 8,37%, en bra marginal över årsavkastningen på buffertkontot.

Swingtradingen har inte genererat många kronor men varit kul och ett bevis på jag kan (åtminstone med små summor).

Jag har ofta tänkt på att öppna ett konto hos Levler eller Nordnet, då erbjuder gratis courtage. Detta hade gjort dessa korta affärer enklare. 

Genom att följa denna länk och bli kund hos Levler handlar du aktier courtagefritt till Mars 2025.

När räntan på sparkontot sjunker kommer jag allokera om delar av bufferten till aktieportföljen. För att sammanfatta, portföljen tuffar på och jag spöar alla som sitter på bänken!!

Köpt aktier för 11 000kr.

Under Maj har jag köpt aktier för 11 000 kr enligt fördelning nedan:

Aktier

Lundbergföretagen B 1 st

Investment AB Spiltan 6 st

Beijer Alma B 2 st

Fonder

 Spiltan Globalfond Investmentbolag 225kr

PLUS Allabolag Sverige Index 1500kr

Swedbank Robur Access Europa A 1500kr

Swedbank Robur Access Global A 4000kr

Swedbank Robur Access Asien A 1500kr

Under våren har även utdelningarna investerats, främst i fonder.

Jag har nyligen gjort två arbitrage affärer i Investor. Att prisförhållandet mellan A och B aktien växlar brukar ske ungefär 1 gång per år. (Enligt min erfarenhet).

Arbitrage affärerna har inte resulterat i många kronor och vinsterna investerades i fondportföljen. Det som förvånar mig är att andra bloggare inte skrivit om möjligheten ännu och hur dem agerat.

Jag hade gärna köpt fler aktier i Investor. Men portföljen består redan av 11,17% Investor och portföljen behöver vara balanserad.

Portföljen passerat 500 000 kr (igen)

I Januari sade min magkänsla att portföljen skulle utvecklas positivt under 2024.  Än har detta inte kommit på skam.

Portföljvärde

Portföljvärdet passerade 500 000 : 2024-03-25.

Första gången portföljen passerade 500 000 kr var : 2020-06-02.

Portföljens fördelningen är idag :

8,21% buffert som ger 3,75% ränta.

91,79% aktier.

Enligt Avanza har endast 14% av deras användare nått denna milstolpe. Det fina med nuvarande portfölj storlek, är att från denna nivå generera den ok avkastning även i kronor. (Även utan insättningar).

Utdelningar

Utdelningar 2023 : 2255 kr.

Utdelningar 2024 : 2341 kr.

Utdelningarna för 2024 har ökat trots att hörstenar som Castellum och SBB fallit bort.

Anledningen till ökningen beror på att många innehav ökat utdelningen men även att nya aktier tillkommit i portföljen. Utdelningarna för 2024 kommer troligtvis överskrida 2341 kr då fler aktie köp kommer ske.

Gameplan, kort perspektiv

Aktiemarknaden har momentum då flera aktörer signalerar sänkta räntor inom kort. Då jag inte månadssparat regelbundet på sistone är jag lite rädd att gå in med en klump summa just nu och träffa toppen. Men detta är såklart övergående då jag från och med nu kommer börja med regelbundet aktiesparande igen.

Skatteåterbäringen kommer även snart. Dessa slantar, närmre 10 000 kommer gå till amortering. En stor del av bolånet blir obundet i höst. Trots hög amortering tror jag att räntekostnaderna blir ungefär detsamma. Vilket man får anse vara ett ok utfall.

Jag försöker påminna mig om att inte drabbas av amorteringshysteri. Lite lån är bra med tanke på ränteavdraget då betald skatt minskar på bla arbete och ränteintäkter. En avbetald bostad är dessutom ett oflexibelt sparande.

Sparande framåt kommer därför ungefär se ut såhär : aktier 85%, amortering 10% och sparkonto 5%.

Glad påsk ! :)

Dumpat Castellum.

Idag tog jag beslutet att sälja hela innehavet i Castellum.

Pengarna som tillkom har investerats i Vitec Software Group och Beijer Alma. Imorgon när courtage har dragits kommer resterande slantar att investeras i fonderna nedan :

PLUS Allabolag Sverige Index 

Swedbank Robur Access Europa A 

Swedbank Robur Access Global A 

Swedbank Robur Access Asien A

Alternativen jag funderade på gällande Castellum var följande.

1. Behålla innehavet och hoppas på att kursen snart vänder. Argumentet för uppgång skulle främst vara räntenedgång men också Akelius affärsnäsa.

2. Skala av innehavet. Att behålla en mindre positionen med logiken angiven ovan.

3. Sälja hela innehavet och satsa på aktier utan strukturella problem, vilket jag valde. Alternativkostnaden att hålla fast vid bolag som inte presterar över tid kan bli hög. Om pengarna allokerats tidigare till te.x. Investor eller to.m. sparkontot hade jag varit rikare idag. Om Castellum i framtiden löser sina problem kanske jag åter köper en mindre position.

Märk väl att jag inte placerat pengarna från Castellum i endast ett nytt innehav. Istället diversifierar jag i flera bolag med stabil kurs och utdelningshistoria (och fonder).

Framtiden får utvisa om detta var klokt. Vad tycker ni?

Trevlig vecka.

Mvh

Aktiegrubbel

Positiv inför 2024.

Sedan förra inlägget har rapportperioderna börjat komma igång.

Mitt största enskilda innehav Investor har te.x. ökat utdelningen från 4,4kr till 4,8kr. Investor har alltså givit mig en löneökning på 9%.

SCA har även rapporterat och skall öka utdelningen från 2,5kr till 2,75kr. Dagen innan rapporten gick Viceroy ut med en blankarattack. Om jag förstår det hela rätt menar dem att SCA blåser upp skogsvärdena. Än sålänge känner jag mig trygg.

Förutom ökade utdelningar vacklar mitt förtroende lite för Castellum. Jag tror förvisso att huvudägaren Akelius vet vad han gör. Men jag vill att alla mina innehav skall pytsa utdelning, vilket bolaget upphört med. Detta skaver lite.

Mina utdelningar för 2024 borde öka i jämförelse med 2023 även om utdelningen från Castellum fallit bort. Detta då stora aktieköp skett men även då flera innehav ökat utdelningen.

Denna månaden har jag sparat 8377kr, dessa placerades på sparkonto till 3,7% ränta. Kanske sparar jag någon tusenlapp till, men det är bara en bonus isåfall.

Uppstår köptillfälle använder jag kanske det torra krutet.

Hoppas ni får ett bra investeringsår.

Mvh

Aktiegrubbel