Det tuffar på...

Sedan förra inlägget har det inte skett några stora insättningar i aktieportföljen.

Istället har bufferten som ger 3,55% ökat. Jag har även gjort lite swingtrading i Wihlborgs vilket genererat 8,37%, en bra marginal över årsavkastningen på buffertkontot.

Swingtradingen har inte genererat många kronor men varit kul och ett bevis på jag kan (åtminstone med små summor).

Jag har ofta tänkt på att öppna ett konto hos Levler eller Nordnet, då erbjuder gratis courtage. Detta hade gjort dessa korta affärer enklare. 

Genom att följa denna länk och bli kund hos Levler handlar du aktier courtagefritt till Mars 2025.

När räntan på sparkontot sjunker kommer jag allokera om delar av bufferten till aktieportföljen. För att sammanfatta, portföljen tuffar på och jag spöar alla som sitter på bänken!!

Köpt aktier för 11 000kr.

Under Maj har jag köpt aktier för 11 000 kr enligt fördelning nedan:

Aktier

Lundbergföretagen B 1 st

Investment AB Spiltan 6 st

Beijer Alma B 2 st

Fonder

 Spiltan Globalfond Investmentbolag 225kr

PLUS Allabolag Sverige Index 1500kr

Swedbank Robur Access Europa A 1500kr

Swedbank Robur Access Global A 4000kr

Swedbank Robur Access Asien A 1500kr

Under våren har även utdelningarna investerats, främst i fonder.

Jag har nyligen gjort två arbitrage affärer i Investor. Att prisförhållandet mellan A och B aktien växlar brukar ske ungefär 1 gång per år. (Enligt min erfarenhet).

Arbitrage affärerna har inte resulterat i många kronor och vinsterna investerades i fondportföljen. Det som förvånar mig är att andra bloggare inte skrivit om möjligheten ännu och hur dem agerat.

Jag hade gärna köpt fler aktier i Investor. Men portföljen består redan av 11,17% Investor och portföljen behöver vara balanserad.

Portföljen passerat 500 000 kr (igen)

I Januari sade min magkänsla att portföljen skulle utvecklas positivt under 2024.  Än har detta inte kommit på skam.

Portföljvärde

Portföljvärdet passerade 500 000 : 2024-03-25.

Första gången portföljen passerade 500 000 kr var : 2020-06-02.

Portföljens fördelningen är idag :

8,21% buffert som ger 3,75% ränta.

91,79% aktier.

Enligt Avanza har endast 14% av deras användare nått denna milstolpe. Det fina med nuvarande portfölj storlek, är att från denna nivå generera den ok avkastning även i kronor. (Även utan insättningar).

Utdelningar

Utdelningar 2023 : 2255 kr.

Utdelningar 2024 : 2341 kr.

Utdelningarna för 2024 har ökat trots att hörstenar som Castellum och SBB fallit bort.

Anledningen till ökningen beror på att många innehav ökat utdelningen men även att nya aktier tillkommit i portföljen. Utdelningarna för 2024 kommer troligtvis överskrida 2341 kr då fler aktie köp kommer ske.

Gameplan, kort perspektiv

Aktiemarknaden har momentum då flera aktörer signalerar sänkta räntor inom kort. Då jag inte månadssparat regelbundet på sistone är jag lite rädd att gå in med en klump summa just nu och träffa toppen. Men detta är såklart övergående då jag från och med nu kommer börja med regelbundet aktiesparande igen.

Skatteåterbäringen kommer även snart. Dessa slantar, närmre 10 000 kommer gå till amortering. En stor del av bolånet blir obundet i höst. Trots hög amortering tror jag att räntekostnaderna blir ungefär detsamma. Vilket man får anse vara ett ok utfall.

Jag försöker påminna mig om att inte drabbas av amorteringshysteri. Lite lån är bra med tanke på ränteavdraget då betald skatt minskar på bla arbete och ränteintäkter. En avbetald bostad är dessutom ett oflexibelt sparande.

Sparande framåt kommer därför ungefär se ut såhär : aktier 85%, amortering 10% och sparkonto 5%.

Glad påsk ! :)

Dumpat Castellum.

Idag tog jag beslutet att sälja hela innehavet i Castellum.

Pengarna som tillkom har investerats i Vitec Software Group och Beijer Alma. Imorgon när courtage har dragits kommer resterande slantar att investeras i fonderna nedan :

PLUS Allabolag Sverige Index 

Swedbank Robur Access Europa A 

Swedbank Robur Access Global A 

Swedbank Robur Access Asien A

Alternativen jag funderade på gällande Castellum var följande.

1. Behålla innehavet och hoppas på att kursen snart vänder. Argumentet för uppgång skulle främst vara räntenedgång men också Akelius affärsnäsa.

2. Skala av innehavet. Att behålla en mindre positionen med logiken angiven ovan.

3. Sälja hela innehavet och satsa på aktier utan strukturella problem, vilket jag valde. Alternativkostnaden att hålla fast vid bolag som inte presterar över tid kan bli hög. Om pengarna allokerats tidigare till te.x. Investor eller to.m. sparkontot hade jag varit rikare idag. Om Castellum i framtiden löser sina problem kanske jag åter köper en mindre position.

Märk väl att jag inte placerat pengarna från Castellum i endast ett nytt innehav. Istället diversifierar jag i flera bolag med stabil kurs och utdelningshistoria (och fonder).

Framtiden får utvisa om detta var klokt. Vad tycker ni?

Trevlig vecka.

Mvh

Aktiegrubbel

Positiv inför 2024.

Sedan förra inlägget har rapportperioderna börjat komma igång.

Mitt största enskilda innehav Investor har te.x. ökat utdelningen från 4,4kr till 4,8kr. Investor har alltså givit mig en löneökning på 9%.

SCA har även rapporterat och skall öka utdelningen från 2,5kr till 2,75kr. Dagen innan rapporten gick Viceroy ut med en blankarattack. Om jag förstår det hela rätt menar dem att SCA blåser upp skogsvärdena. Än sålänge känner jag mig trygg.

Förutom ökade utdelningar vacklar mitt förtroende lite för Castellum. Jag tror förvisso att huvudägaren Akelius vet vad han gör. Men jag vill att alla mina innehav skall pytsa utdelning, vilket bolaget upphört med. Detta skaver lite.

Mina utdelningar för 2024 borde öka i jämförelse med 2023 även om utdelningen från Castellum fallit bort. Detta då stora aktieköp skett men även då flera innehav ökat utdelningen.

Denna månaden har jag sparat 8377kr, dessa placerades på sparkonto till 3,7% ränta. Kanske sparar jag någon tusenlapp till, men det är bara en bonus isåfall.

Uppstår köptillfälle använder jag kanske det torra krutet.

Hoppas ni får ett bra investeringsår.

Mvh

Aktiegrubbel

Aktieanalys Vitec.

Vitec aktieanalys

1.Bolaget skall ha en affärsmodellen som jag förstår.

Vitec erbjuder programvara för olika branscher te.x fastighetssektorn och energibranschen. Affärsmodellen är att tillhandahålla specialiserade programvaror för kundernas behov. Intäkterna är repetitiva då affärsmodellen är SAAS.

2.Bolaget skall ha starka en ägare vars innehav är minst 10% av alla aktier.

Captial Group äger 7,4% av kapitalet och 4,5% av rösterna. För mig är detta lite i underkant. Hade gärna sett minst över 10%.

3.Bolaget skall uppvisa ett bra track record.

Kursen har ökat 654% de senaste 5 åren. Höjt utdelningen i 21 år sedan 2003. Bolaget ger kvartalsutdelningar. 

4.Bolaget skall ha tydliga vallgravar.

Då bolaget tillhandahåller och äger program till vitt spridda branscher får detta ses som goda vallgravar. Tröskeln för att byta programvara är stort och ofta förknippade med stora kostnader. Men då kunden väl byter system kan det vara svårt att vinna tillbaka kunden.

Då bolaget erbjuder och förvärvar andra programvarubolag ger Vitec riskspridning. Detta till skillnad från te.x. Fortnox som huvudsakligen arbetar inom sin nisch med färre program.

5.Bolag skall inte vara verksam inom en ohållbar eller en hälsoskadligt bransch.

Vitec är inte verksam inom en skadlig bransch.

6.Bolagets affärsidé skall gynnas av underliggande trender.

Då Vitec arbetar med digitalisering har dem stor medvind. Men kanske kommer vindarna snart att vända då befattningshavare förstår värdet av fysiska dokument. Detta te.x. vid strömavbrott, krig m.m. då det digitala ej fungerar.

Sammanfattning : Uppfyller nästan alla investeringsregler förutom starka ägare. Kursen är dyr med bl.a ett P/E på 66,91. Vi får se om jag doppar tån med ett köp.

Inget jag skriver på bloggen skall tolkas som en köp eller sälj rekommendation. Gör er egen analys. 

En sparad krona är en tjänad krona.

Ni vet den där datorn jag köpte?

En kompis hade innan köpet sagt att datorn kunde bli billigare på mellandagsrean. Tanken väcktes och såklart blev datorn prissänkt med flera hundra kronor. Sagt och gjort åkte jag till elektronik kedjan och påtalade detta.

Resultatet blev att jag fick tillbaka mellanskillnaden på kontot. Jag var beredd att argumentera för min sak men det behövdes inte utan processen var smärtfri.

Bortsett från det faktum att jag minskade utgifterna är detta en bra övning. Att pruta eller att göra saker i gränslandet är en nyttig färdighet som kan användas på flera områden. Te.x vid löneförhandling.

Vissa hade kallat mig snål... Men jag tycker bara att jag är ekonomisk :-)